Быстрый старт регулируемой работы обменника на рынках EC и мира
Новые рынки, новый уровень легальности и доверия клиентов
Упрощаем выход на новые рынки
Страны применяют разные подходы к регулированию криптоактивов: от отсутствия регулирования (Россия) до интеграции их в финансовую систему (Великобритания, Кыргызстан). Это усложняет международные операции, но у нас есть проверенные решения. Вот что мы предлагаем:
Получение Европейской (MiCA) и международной (MSB) криптолицензии «под ключ»
Интеграция безопасных платежных систем через SWIFT, SEPA и другие протоколы в одном API
Аутсорсинговый AML отдел, отдел поддержки и операционисты 24/7
Работа с ведущими криптобанками для обеспечения стабильной работы
Полное соответствие требованиям антиотмывочному законодательству MiCA и AML
Беспрецедентно недорогой старт (с учетом партнерских скидок DRC) — от 10 000 USDT
Настроим приём платежей через SWIFT, SEPA, Faster Payments и Local Payments с эквайрингом банков-партнеров DRC
Лицензии Internetcashbanx LTD
Партнёр DRC
Сosta Rica s.a. 3-101-787438 Clínica San Agustín, calle 22, entre avenidas 4 y 6.
Лицензии Internet Cash Group
Всего 12 партнеров из разных лицензионных юрисдикций готовых к участию в программе
В этих странах регулирование оборота криптовалют имеет твердую нормативную базу и дружественное к обладателям крипты законодательство. Как с точки зрения регистрации и оформления бизнеса, так и с точки зрения налогов.
Подбираем юрисдикции индивидуально. Так, чтобы, с одной стороны, не нарушить санкционные ограничения в отношении граждан из России, Беларуси, Украины на международном и национальном финансовых рынках, а с другой стороны, минимизировать для клиента риски потери доступа к активам в связи с изменчивой политической и правовой ситуацией
Подбираем юрисдикции индивидуально. Так, чтобы, с одной стороны, не нарушить санкционные ограничения в отношении граждан из России, Беларуси, Украины на международном и национальном финансовых рынках, а с другой стороны, минимизировать для клиента риски потери доступа к активам в связи с изменчивой политической и правовой ситуацией
Юрисдикции
Канада
Европейский Союз
Гонконг
Турция
Коста-Рика
Кыргызстан
Грузия
ОАЭ
Оффшоры
Сейшелы, Кайманы, Панама
Сейшелы, Кайманы, Панама
Великобритания и страны Британского Союза
Предлагаем два варианта перехода в сферу регулируемых OTC платформ
- Создание партнерства между владельцами обменника и лицензированной финансовой крипто компанией (такой, как Internetcashbanx LTD). Британское LLP — удаленно, через онлайн верификацию.
- Размещение на сайте информации от LLP и Лицензированном участнике LLP с ссылками на лицензии.
- Подключение у аккаунтингу Вашего сайта инвойсинг от лицензированного партнера и его платежную форму для приема SWIFT/SEPA/Faster Payments/Local Payments / Visa, MasterCard, AmEx.
Срок реализации
Одна неделя с момента предоставления документов для создания LLP:
- Подтверждение места жительства (в реестре UK будет скрыто сервисным адресом Великобритании)
- Загран. паспорт
Цена
От 10 000 USDT. Зависит от выбранной юрисдикции
Экономия времени и денег
Партнерство с лицензированной компанией
Плюсы
- Полностью удаленный сервис — не нужен выезд
- Быстрый старт
- Вы сразу можете позволить себе все не набирая нужные инструменты долго и по частям
- Не нужно формировать и проплачивать уставной капитал (от 150 000 €)
- Вхождение в регулируемый рынок «за ручку» — отсутствие рисков дорогих ошибок
Минусы
Предполагает постоянную работу с партнером
Как выстраивается работа
Заявка и краткое интервью
Вы рассказываете о своей бизнес-модели
Мы уточняем детали и формируем первичную стратегию
Мы уточняем детали и формируем первичную стратегию
Подписание договора
Определение перечня услуг и сроков
Закрепление финансовых условий
Закрепление финансовых условий
Регистрация и лицензирование
Поэтапная реализация выбранного сценария
Получение всех необходимых разрешений и банковских реквизитов.
Получение всех необходимых разрешений и банковских реквизитов.
Запуск и сопровождение
Установка AML/KYC-системы, платежных сервисов и шлюзов
Поддержка и консультации по расширению функционала и регионов присутствия
Поддержка и консультации по расширению функционала и регионов присутствия
Автономность
Собственная лицензированная компания
Минусы
- Личное присутствие при регистрации (Кроме UK), нужен выезд
- Нужно формировать и проплачивать уставной капитал (от 150 000 €)
- Аудит участников и офицеров компании
- Сертификация AML офицера
- Необходимость в открытие счетов и подключение платежных шлюзов (долго, дорого)
Плюсы
Полная автономность действий
Цена
- От 30 000 USDT (не считая уставного капитала). Зависит от выбранной юрисдикции
- Регистрация Компании в выбранной юрисдикции
- Аудит участников компании и капитала участников (требование лицензирования)
- Сайт с учетом аудита и сертификации под лицензию и эккаунтингом готовым для автоматизированной работы
- Создание политик (требование лицензирования)
- Получение лицензии VASP/MiCA
- Открытие счета
- Открытие брокерских мест для закупки ликвидности (требование лицензирования)
Срок реализации
От 4 месяцев
- Создание собственной компании. Уставной капитал от 150 000 €, в зависимости от юрисдикции
- Получение лицензии
- Открытие счетов для крипто деятельности
- Подключение платежных шлюзов
Вместе мы выведем ваш бизнес на новый уровень легальности, прозрачности и доверия клиентов!
В долгосрочной перспективе нерегулируемым обменникам будет все сложнее конкурировать с легальными платформами, соблюдающими нормативные требования. Переход в регулируемое правовое поле необходим для устойчивого развития бизнеса в сфере криптовалютных обменов
преимуществ
лицензированных
обменных пунктов
Повышение репутации и доверия пользователей
Повышенная безопасность транзакций благодаря соответствию строгим регуляторным требованиям, страхование средств клиентов
Уменьшение рисков блокировки на биржах и претензий со стороны правоохранительных органов
Прозрачность операций и соблюдение законодательства в сфере противодействия отмыванию денег (AML)
Доступ к институциональным клиентам
И возможность проведения прозрачных крупных сделок
Передовые технологии и безопасность
Профессиональная инфраструктура и поддержка для бесперебойной работы вашего бизнеса 24/7
Доступ к более широкому спектру ликвидности и торговых инструментов
Включая банковские услуги и платежные системы. Возможность глобального приема платежей в SWIFT / SEPA / Faster Payments / Local Payments / Visa, MasterCard, AmEx
И главное — этого требует закон
Значит, следуя ему, вы поступаете правильно и даете своему бизнесу шанс на долгое процветание и масштабируемый рост
Вопросы и ответы
MiCA (Markets in Crypto-Assets) — это регулирование Европейского Союза, вступившее в силу в 2024 году, которое устанавливает единые правила для криптовалютных компаний в ЕС. Оно требует получения лицензии для предоставления услуг обмена криптовалют, хранения активов или эмиссии токенов. Для вашего бизнеса это означает:
- Легальный доступ к рынку ЕС (450 млн потенциальных клиентов).
- Обязательное внедрение процедур AML/KYC (проверка клиентов).
- Повышение доверия со стороны пользователей и партнеров.
Лицензия VASP \ MiCA — это ваш пропуск на европейский рынок. Без неё вы не сможете законно работать в ЕС, привлекать клиентов или сотрудничать с банками. Преимущества лицензии:
- Защита от штрафов и санкций (до €5 млн или 10% годового оборота).
- Возможность масштабирования на другие юрисдикции (США, Азия) благодаря признанию стандартов ЕС.
- Привлечение институциональных инвесторов, которые требуют регулируемых партнеров.
Процесс включает несколько шагов:
- Регистрация компании в ЕС: Выберите юрисдикцию (например, Литва, Эстония, Мальта, Польша, Чехия).
- Подготовка документации: Учредительные документы, бизнес-план, политика AML/KYC.
- Назначение ответственных лиц: AML-офицер, директор-резидент ЕС.
- Подача заявки: В национальный регулятор (например, Lietuvos Bankas в Литве).
- Ожидание: 3-6 месяцев, стоимость — €20,000-€50,000 (включая юруслуги). После получения вы можете легально работать в 27 странах ЕС.
Лицензия — это знак качества, признанный за пределами ЕС. Она:
- Упрощает партнерство с международными банками и платежными системами (Visa, Mastercard).
- Дает конкурентное преимущество перед нелицензированными платформами.
- Открывает доступ к рынкам с высокими стандартами (США, Канада, Япония), где требуется соблюдение аналогичных регуляций.
Банковские платежи (SEPA, SWIFT, Faster Payments) делают ваш бизнес удобным для пользователей и повышают его легитимность:
- Удобство: Клиенты могут вносить и выводить фиат (EUR, USD) напрямую через банки.
- Доверие: Банковская интеграция сигнализирует о надежности платформы.
- Рост доходов: Упрощенный ввод/вывод увеличивает объем транзакций на 20-30% (по данным финтех-отчетов 2025 года).
- Другой масштаб бизнеса - возможность работы с корпоративным клиентом B2B в отличаи от среднего чека физ. лиц в 1000 USDT у бизнес клиентов средний чек 30-50 тыс USDT
SEPA (Single Euro Payments Area) — система единых платежей в евро, охватывающая 36 стран ЕС и ЕЭЗ. Подключение SEPA:
- Позволяет клиентам переводить евро быстро (1-2 дня) и дешево (комиссии от €0.1).
- Упрощает интеграцию с европейскими банками.
- Привлекает пользователей из ЕС, где SEPA используется в 80% транзакций.
SWIFT — международная система банковских переводов, работающая в 200+ странах. Подключение SWIFT:
- Открывает доступ к глобальным клиентам (например, США, Азия).
- Поддерживает переводы в USD и других валютах.
- Увеличивает лимиты операций (до $1 млн+), что важно для B2B-клиентов.
- Примечание: Комиссии выше (€10-€30), но это окупается за счет крупных транзакций.
Faster Payments — британская система мгновенных переводов (до £1 млн). Хотя она ориентирована на Великобританию, её подключение:
- Привлекает клиентов из стран с тесными связями с UK (Карибы, бывшие колонии).
- Обеспечивает переводы в GBP за секунды с комиссией £0.5-£1.
- Дополняет SEPA для выхода на рынок ЕС+UK.
Затраты зависят от провайдера и объема:
- SEPA: Подключение €1500 комиссии 0.2%-0.8% за транзакцию.
- SWIFT: Подключение €1500, комиссии €10-€150 за перевод от направления перевода.
- Faster Payments: Подключение €1500, комиссии 0.5%-1%
Работа без легализации несет угрозы:
- Штрафы и закрытие бизнеса регуляторами ЕС.
- Ограниченный доступ к банкам (блокировка счетов).
- Потеря клиентов, предпочитающих регулируемые платформы (70% пользователей по данным 2025 года).
- Репутационные убытки, снижающие конкурентоспособность.
- Через LLP с нашими партнерами - 1 неделя на весь проект и лицензия для сайта и платежи
- Получение Лицензии с нуля: 3-6 месяцев
- Интеграция с нуля SEPA/SWIFT/Faster Payments: 1-3 месяца после получения лицензии
Мы предлагаем полный цикл сопровождения:
- Консультация (бесплатно).
- Быстрый старт через вхождение в партнерство с лицензированной компанией LLP от (10000 USDT) или Подготовка документов и подача на регистрацию компании и получение лицензии (€15,000-€30,000).
- Интеграция платежных систем SEPA \ SWIFT \ Faster Payments \ VISA \ MasterCard от 1500 USDT
